Ai ka ngritur shqetësime mbi procesin e licensimit të një banke të re online në Shqipëri, duke paralajmëruar për rreziqe të mundshme për sigurinë financiare. Në një reagim publik, ai deklaron se vendi rrezikon të kthehet në një terren ku aktivitetet e dyshimta financiare mund të institucionalizohen.

Sipas tij, Shqipëria është shndërruar në një terren ku grupe kriminale testojnë kufijtë e tyre, ndërsa një nga aktivitetet më të përhapura mbeten call center-at që zhvasin qytetarë europianë përmes mashtrimeve financiare.

Deputeti thekson se i është drejtuar me kërkesë për informacion Banka e Shqipërisë për procesin e licensimit të JET Bank, duke kërkuar të dhëna për aksionerët, burimin e kapitalit fillestar dhe verifikimet e kryera nga Këshilli Mbikëqyrës.

Sipas përgjigjes së bankës qendrore, është dhënë një miratim paraprak për licensimin e institucionit, ndërsa analiza financiare është bazuar te një nga ortakët, Idan Avishai.

Deputeti kritikon përgjigjen e institucionit, duke theksuar se nuk është sqaruar nëse aksionerët kanë pasur lidhje me platformat Forex. Ai shton se nga informacionet publike rezulton se drejtues të kompanive të lidhura me aksionerët e bankës kanë pasur lidhje me platformën Fortrade Cyprus, e cila më herët është raportuar për aktivitet të palicensuar në Shqipëri nga Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare.

“Drejtues të Jet Holding dhe Constador LTD (aksioner 71,52% i Jet Bank) lidhen me Fortrade Cyprus (që fillimisht vepronte me emrin FX Lider), një platformë e raportuar që në vitin 2018 nga Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (AMF) për aktivitet të palicensuar në Shqipëri.

Po në informacion publik, lehtësisht mund të verifikohet se Jet Bank nuk ka asnjë përvojë të mëhershme, pasi nuk ka operuar në asnjë vend të botës. Nuk gjen asnjë historik të operimit të saj, me sukses a jo jashtë Shqipërisë ku sapo ka marrë licensimin.

Ky fakt merr më shume rëndësi po të kemi parasysh se nuk bëhet fjalë për një bankë tradicionale, por të parën bankë online në Shqipëri.

Mjafton kaq informacion, lehtësisht i aksesueshëm për të ngritur alarmin.

Ai që dje denoncohej si aktivitet i paligjshëm, sot rrezikon të kthehet në aktivitet të licensuar. Paradoksalisht, një bankë online e licensuar nga Banka e Shqipërisë ka aksionerë të lidhur me struktura që më parë janë denoncuar për aktivitet të paligjshëm financiar nga një tjetër institucion shtetëror shqiptar.

U takon institucioneve ligjzbatuese të verifikojnë ligjshmërinë e këtyre aksionerëve, por sot më takon të ngre shqetësimin madhor në lidhje me sigurinë financiare dhe mbrojtjen e qytetarëve shqiptarë.

Si të mos mjaftonin këto dyshime, aksioneri i vetëm i JET Bank, Jet Holdings B.V, ka regjistruar në nëntor 2025 kompaninë Jet Tech në Durana Tech Park, ku tashmë të gjithë e dimë se njëra nga lehtësitë është 0 taksa!”, shkruan Këlliçi.

Sipas tij, fakti që bëhet fjalë për një bankë online pa histori të mëparshme operimi e bën situatën edhe më të ndjeshme, ndërsa paralajmëron se sistemi bankar nuk duhet të rrezikojë të kthehet në “call center me licensë”. Deputeti ka paralajmëruar se do t’i drejtohet sërish Bankës së Shqipërisë me një kërkesë të re për informacion më të detajuar dhe se çështja do t’u përcillet edhe institucioneve ligjzbatuese.

The post BSH liçencoi një bankë të dyshuar për lidhje me mashtrimet online. Kush është pas Jet Bank, klient virtual i Durana Park appeared first on Albeu.com.

He has raised concerns about the licensing process of a new online bank in Albania, warning of potential risks to financial security. In a public reaction, he states that the country risks turning into a terrain where suspicious financial activities can be institutionalized.

According to him, Albania has become a terrain where criminal groups test their limits, while one of the most widespread activities remains call centers that extort European citizens through financial fraud.

The MP emphasizes that he has addressed a request for information to the Bank of Albania regarding the licensing process of JET Bank, requesting data on shareholders, the source of initial capital and the verifications carried out by the Supervisory Council.

According to the central bank’s response, a preliminary approval has been given for the licensing of the institution, while the financial analysis is based on one of the partners, Idan Avishai.

The MP criticizes the institution’s response, emphasizing that it has not been clarified whether the shareholders had any connections to Forex platforms. He adds that public information indicates that executives of companies linked to the bank’s shareholders had connections to the Fortrade Cyprus platform, which was previously reported for unlicensed activity in Albania by the Financial Supervisory Authority.

“Directors of Jet Holding and Constador LTD (71.52% shareholder of Jet Bank) are linked to Fortrade Cyprus (which initially operated under the name FX Lider), a platform reported in 2018 by the Financial Supervisory Authority (AMF) for unlicensed activity in Albania.

However, in public information, it can easily be verified that Jet Bank has no previous experience, as it has not operated in any country in the world. There is no history of its operation, successful or not, outside of Albania where it has just received its license.

This fact is even more important if we consider that it is not a traditional bank, but the first online bank in Albania.

This information, easily accessible, is enough to raise the alarm.

What was denounced as an illegal activity yesterday, today risks turning into a licensed activity. Paradoxically, an online bank licensed by the Bank of Albania has shareholders linked to structures that have previously been denounced for illegal financial activity by another Albanian state institution.

It is up to law enforcement institutions to verify the legality of these shareholders, but today it is up to me to raise major concerns regarding the financial security and protection of Albanian citizens.

As if these doubts were not enough, the sole shareholder of JET Bank, Jet Holdings B.V., has registered the company Jet Tech in Durana Tech Park in November 2025, where we all know that one of the facilities is 0 taxes! ”, writes Këlliçi.

According to him, the fact that it is an online bank with no previous operating history makes the situation even more sensitive, while warning that the banking system should not risk turning into a “licensed call center”. The MP has warned that he will again address the Bank of Albania with a new request for more detailed information and that the matter will also be forwarded to law enforcement institutions.

The post The Bank of Albania licensed a bank suspected of being linked to online fraud. Who is behind Jet Bank, Durana Park’s virtual client? appeared first on Albeu.com.

Pas licencimit, Jet Bank do të hyjë në një fazë testimi paraprak, gjatë së cilës aplikacioni do të jetë i aksesueshëm për një grup të përzgjedhur përdoruesish.

Ky zhvillim konfirmon mbështetjen që ka kjo iniciativë nga Qeveria dhe nga Banka e Shqipërisë, por pikëpyetjet për transparencën rreth pronësisë, kërkesat për siguri dhe stabilitetin financiar vazhdojnë të mbeten të pa sqaruara mjaftueshëm për publikun.

Sipas njoftimeve zyrtare, JET Bank është themeluar në shtator 2025 me një kapital fillestar relativisht të vogël (rreth 3.5 milionë lekë) me themelues Idan Avishai, shtetas me dy shtetësi, izraelite dhe britanike, transmeton Albeu.com.

Kompania kontrollohet nga shoqëria holding e regjistruar në Hollandë, Jet Holdings, ndërsa aksionarë indirektë janë një grup shoqërish tregtare të regjistruara në Qipro dhe Izrael.

Aksionar kryesor në Jet Holdings rezulton shoqëria qipriote Constador LTD. Sipas informacionit nga regjistri i biznesit në Qipro, aksionar i vetëm i shoqërisë është Idan Avishai, i njëjti person që kontrollonte plotësisht Jet Albania, e cila i parapriu JET Bank, me qëllim ngritjen e strukturave përkatëse për të përgatitur aktivitetin e kompanisë.

Megjithatë, banka ka qenë deri më sot e rezervuar për të bërë transparencë të plotë lidhur me strukturën e saj aksionare. Zyrtarisht, banka prezantohet si pjesë e Jet Holdings, një konsorcium britanik me qendër në Amsterdam.

Në fakt, Jet Holdings është një shoqëri e themeluar në shtator të vitit 2025 dhe e regjistruar në Hollandë, me kapital të paguar 50 mijë euro.

Sipas dokumentacionit zyrtar të depozituar, Jet Holdings ka gjashtë shoqëri aksionare, përkatësisht: Constador LTD, shoqëri e regjistruar në Qipro, me afërsisht 71.5% të aksioneve; Don Albania Holdings LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 3.7% të aksioneve; Ori Eyal LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 2.6% të aksioneve; Yebogogo LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 4.9% të aksioneve; Nathan Lawrence LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 4.9% të aksioneve; Israel Albania Holding LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 12.4% të aksioneve.

Në regjistrin e bizneseve të Britanisë së Madhe, shtetasi Idan Avishai, i datëlindjes janar 1980, rezulton gjithashtu aksionar dhe drejtor në S.O.N MANAGEMENT LTD, kompani e regjistruar në vitin me objekt kryesor aktiviteti menaxhimin dhe konsulencën në aktivitete jashtë menaxhimit financiar, por të dhëna të tërthorta tregojnë se ai është personi që qëndron pas platformës së tregtimit online, Fortrade.

Platforma Fortrade (që vepronte fillimisht me emrin FX Lider) u raportua publikisht në vitin 2018 nga Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (AMF) në Shqipëri për ushtrimin e aktivitetit financiar të palicencuar në Republikën e Shqipërisë. Burime nga tregu bëjnë të ditur se një gjë të tillë ka bërë edhe autoriteti homolog në Kroaci, HANFA.

Ndërkohë, ne themelimin fillestart të kompanisë në Shqipëri, ishte edhe emri i Oliver Hemmer.

Emri i Oliver Hemmer është i lakuar për disa skema mashtrimi. Në një material të vitit 2019 i siguruar nga Albeu.com, thuhet se zyrtarët federalë po hetojnë një kompani të paregjistruar me seli në Berlin të Gjermanisë, të quajtur Gal Blocklntl Ltd (platforma “4XFX”), e cila vepronte pa autorizimin e duhur. Sipas materialit, drejtori menaxhues i kompanisë, Oliver Hemmer, po drejtonte një skemë mashtrimi të quajtur “4XFX” dhe se ai po hetohej gjithashtu si përfituesi kryesor. Në lidhje me këtë çështje janë paraqitur raporte për kompaninë në Mbretërinë e Bashkuar, Spanjë dhe Estoni, dhe Australi. (https://www.scribd.com/document/714449499/report-for-the-fraudulent-activities-4xfx-com)

Në lidhje me skemën e mashtrimit të platformës “4XFX”, institucione të rëndësishme kanë publikuar njoftime ku kane denoncuar skemën. (Denoncimi i FCA britanike dhe denoncimi nga autoritetet financiare të Australisë)

4XFX ishte një platformë mashtruese dhe e parregulluar e tregtimit të kriptomonedhave dhe forex-it që synonte investitorët në vende të shumta (Mbretëria e Bashkuar, Kanada, Australi) rreth vitit 2019, duke pretenduar se ofronte tregtim bitcoin, ari dhe nafte, por në vend të kësaj mashtronte përdoruesit, me organe rregullatore si FCA dhe MSC që lëshonin paralajmërime, dhe faqja e internetit e platformës më vonë u mbyll. Është një shembull klasik i një skeme të palicencuar ku përdoruesit humbasin para, duke çuar shpesh në mashtrime pasuese të “dhomës së rikuperimit”.

Licencimi i JET Bank nuk kaloi pa debate edhe në strukturat e Bankës së Shqipërisë, madje sipas informacioneve, një drejtuese në Departamentin e Mbikëqyrjes dha dorëheqjen pa e firmosur propozimin për dhënien e miratimit paraprak për licencë ndaj këtij subjekti.

Sipas informacioneve që qarkullojnë mes profesionistëve të tregut financiar, licencimi i JET Bank është bërë me mbështetjen e personave me ndikim pranë qeverisë. /albeu.com/

The post Banka e Shqipërisë licenson Jet Bank, por vazhdojnē shqetësimet për transparencën dhe stabilitetin financiar appeared first on Albeu.com.

After licensing, Jet Bank will enter a preliminary testing phase, during which the application will be accessible to a select group of users.

This development confirms the support this initiative has from the Government and the Bank of Albania, but questions about transparency around ownership, security requirements, and financial stability continue to remain insufficiently clarified for the public.

According to official announcements, JET Bank was established in September 2025 with a relatively small initial capital (around 3.5 million lek) with founder Idan Avishai, a dual citizen, Israeli and British, Albeu.com reports.

The company is controlled by the Dutch-registered holding company, Jet Holdings, while indirect shareholders are a group of commercial companies registered in Cyprus and Israel.

The main shareholder in Jet Holdings is the Cypriot company Constador LTD. According to information from the business register in Cyprus, the sole shareholder of the company is Idan Avishai, the same person who fully controlled Jet Albania, which preceded JET Bank, in order to establish the relevant structures to prepare the company’s activity.

However, the bank has so far been reluctant to provide full transparency regarding its shareholding structure. Officially, the bank is presented as part of Jet Holdings, a British consortium based in Amsterdam.

In fact, Jet Holdings is a company founded in September 2025 and registered in the Netherlands, with paid-up capital of 50 thousand euros.

According to the official documentation filed, Jet Holdings has six joint stock companies, namely: Constador LTD, a company registered in Cyprus, with approximately 71.5% of the shares; Don Albania Holdings LTD, a company registered in Israel, with 3.7% of the shares; Ori Eyal LTD, a company registered in Israel, with 2.6% of the shares; Yebogogo LTD, a company registered in Israel, with 4.9% of the shares; Nathan Lawrence LTD, a company registered in Israel, with 4.9% of the shares; Israel Albania Holding LTD, a company registered in Israel, with 12.4% of the shares.

In the UK business register, citizen Idan Avishai, born in January 1980, also appears as a shareholder and director of SON MANAGEMENT LTD, a company registered in the year with the main activity of management and consultancy in activities outside of financial management, but indirect data indicates that he is the person behind the online trading platform, Fortrade.

The Fortrade platform (which initially operated under the name FX Lider) was publicly reported in 2018 by the Albanian Financial Supervisory Authority (AMF) for conducting unlicensed financial activity in the Republic of Albania. Market sources indicate that the counterpart authority in Croatia, HANFA, has also done so.

Meanwhile, at the initial establishment of the company in Albania, Oliver Hemmer’s name was also present.

Oliver Hemmer’s name is linked to several fraud schemes. In a 2019 report obtained by Albeu.com, federal officials are investigating an unregistered company based in Berlin, Germany, called Gal Blocklntl Ltd (the “4XFX” platform ), which was operating without proper authorization. According to the report, the company’s managing director, Oliver Hemmer, was running a fraud scheme called “4XFX” and that he was also being investigated as the main beneficiary. Reports have been filed against the company in the United Kingdom, Spain and Estonia, and Australia in connection with this matter. ( https://www.scribd.com/document/714449499/report-for-the-fraudulent-activities-4xfx-com )

In relation to the “4XFX” platform fraud scheme, important institutions have published notices denouncing the scheme. (The denunciation of the British FCA and the denunciation by the Australian financial authorities )

4XFX was a fraudulent and unregulated cryptocurrency and forex trading platform that targeted investors in multiple countries (UK, Canada, Australia) around 2019, claiming to offer bitcoin, gold and oil trading, but instead defrauded users, with regulators such as the FCA and MSC issuing warnings, and the platform’s website later being shut down. It is a classic example of an unlicensed scheme where users lose money, often leading to subsequent “recovery room” scams.

The licensing of JET Bank did not go without debate even within the structures of the Bank of Albania, and according to information, a manager in the Supervision Department resigned without signing the proposal for granting prior approval for a license to this entity.

According to information circulating among financial market professionals, the licensing of JET Bank was done with the support of influential people close to the government. /albeu.com/

The post Bank of Albania licenses Jet Bank, but concerns about transparency and financial stability persist appeared first on Albeu.com.

Në fillim të këtij viti, JET Bank regjistroi strukturën zyrtare aksionare. Kompania kontrollohet nga shoqëria holding e regjistruar në Hollandë, Jet Holdings, ndërsa aksionarë indirektë janë një grup shoqërish tregtare të regjistruara në Qipro dhe Izrael.

Aksionar kryesor në Jet Holdings rezulton shoqëria qipriote Constador LTD. Sipas informacionit nga regjistri i biznesit në Qipro, aksionar i vetëm i shoqërisë është Idan Avishai, i njëjti person që kontrollonte plotësisht Jet Albania, e cila i parapriu JET Bank, me qëllim ngritjen e strukturave përkatëse për të përgatitur aktivitetin e kompanisë.

Për sa u takon kompanive të tjera aksionare, të regjistruara në Izrael, emrat e pronarëve të tyre nuk janë publikë. Sidoqoftë, ligji shqiptar kërkon identifikimin e pronarëve përfitues që kanë një kontroll me më shumë se 25% të aksioneve. Duke qenë se asnjëra prej tyre nuk zotëron kontroll indirekt sipër këtij kufiri, formalisht JET Bank nuk është e detyruar të deklarojë pronarët e këtyre kompanive.

JET Bank mori nga Banka e Shqipërisë miratimin paraprak për të ushtruar aktivitet bankar dhe financiar në Shqipëri, në dhjetor të vitit të kaluar, me qëllimin për të ngritur bankën e parë plotësisht dixhitale.

Megjithatë, banka ka qenë deri më sot e rezervuar për të bërë transparencë të plotë lidhur me strukturën e saj aksionare. Zyrtarisht, banka prezantohet si pjesë e Jet Holdings, një konsorcium britanik me qendër në Amsterdam.

Në fakt, Jet Holdings është një shoqëri e themeluar në shtator të vitit 2025 dhe e regjistruar në Hollandë, me kapital të paguar 50 mijë euro.

Sipas dokumentacionit zyrtar të depozituar, Jet Holdings ka gjashtë shoqëri aksionare, përkatësisht: Constador LTD, shoqëri e regjistruar në Qipro, me afërsisht 71.5% të aksioneve; Don Albania Holdings LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 3.7% të aksioneve; Ori Eyal LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 2.6% të aksioneve; Yebogogo LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 4.9% të aksioneve; Nathan Lawrence LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 4.9% të aksioneve; Israel Albania Holding LTD, shoqëri e regjistruar në Izrael, me 12.4% të aksioneve.

Megjithatë, edhe me regjistrimin e strukturës së re aksionare, investitori kryesor dhe pronari përfitues vendimmarrës është shtetasi izraelito – britanik Idan Avishai.

Informacioni i drejtpërdrejtë rreth të kaluarës së tij në biznes është i pakët, por i lidhur kryesisht me sektorin platformave të tregtimit online ose platforma FOREX, siç njihen për thjeshtësi emërtimi nga publiku.

Në regjistrin e bizneseve të Britanisë së Madhe, shtetasi Idan Avishai, i datëlindjes janar 1980, rezulton gjithashtu aksionar dhe drejtor në S.O.N MANAGEMENT LTD, kompani e regjistruar në vitin me objekt kryesor aktiviteti menaxhimin dhe konsulencën në aktivitete jashtë menaxhimit financiar.

Por, të dhëna të tërthorta tregojnë se, me shumë të ngjarë, ai është personi që qëndron pas platformës së tregtimit online, Fortrade.

Njëri nga drejtorët manaxhues të Jet Holdings është shtetasi amerikano-britanik Louis Grant Silver. Louis Grant Silver rezulton drejtor në kompaninë e regjistruar në Britaninë e Madhe, Fortrade Limited, shoqëri që deklaron si objekt kryesor aktiviteti ofrimin e shërbimeve të investimit në pozicione në valutë të huaj dhe derivate, duke përfshirë Kontratat për Diferencë (“CFD”). Louis Grant Silver është njëkohësisht edhe drejtor i aksionarit kryesor të Jet Holdings, Constador LTD, shoqëri e regjistruar në Qipro në korrik 2025.

Në aktet e themelimit të Jet Holdings, drejtor ekzekutiv rezultonte shtetasi nga Lihtenshejni, Oliver Hemmer. Përveçse ish-drejtor ekzekutiv i Jet Holdings dhe Constador LTD, Oliver Hemmer është njëkohësisht drejtor edhe në shoqërinë Fortrade Cyprus LTD, filialial i shoqërisë britanike Fortrade Limited.

Oliver Hemmer më herët pati qenë edhe një nga anëtarët e Këshillit Drejtues të Jet Albania.

Sipas dokumentacionit zyrtar të kompanisë, pala finale kontrolluese e Fortrade Limited është trusti nga Lihtenshtejni, Audina Treuhand. Kjo kompani funksionon si një trust i pavarur ose shoqëri që vepron si palë e besuar dhe administratore e aseteve të personave të tretë.

Megjithatë, të dhënat e tërthorta dhe lidhjet me Jet Holdings dhe Jet Albania tregojnë se personi pas Fortrade është investitori kryesor i JET Bank, Idan Avishai.

Platforma Fortrade (që vepronte fillimisht me emrin FX Lider) u raportua publikisht në vitin 2018 nga Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (AMF) në Shqipëri për ushtrimin e aktivitetit financiar të palicencuar në Republikën e Shqipërisë. Burime nga tregu bëjnë të ditur se një gjë të tillë ka bërë edhe autoriteti homolog në Kroaci, HANFA.

Fortrade është një rrjet me kompani ose zyra të regjistruara në vende të ndryshme, si Britaninë e Madhe, Qipro, Kanada, Australi, Mauritius, Izrael dhe Serbi.

Aktiviteti i platformave të trading, si Fortrade, në përgjithësi është i ligjshëm, me kushtin e marrjes së miratimeve të nevojshme nga autoritetet rregullatorë dhe mbikëqyrëse të tregjeve financiare.

Megjithatë, këto platforma përgjithësisht ofrojnë investime në produkte financiare me rrezik të lartë. Disa prej produkteve, si kontratat Binary ose CFD, janë të kufizuara ose të ndaluara për investitorët me pakicë në shumë vende të Botës. Pikërisht ofrimi i produkteve me rrezik të lartë tek investitorët e vegjël i bën platformat e trading online si subjekte me reputacion të diskutueshëm, madje numërohen shumë raste kur ndaj këtyre platformave dhe pronarëve të tyre janë ngritur akuza për aktivitete të mirëfillta mashtruese. Vetëm pak muaj më parë, një skemë mashtrimi e Forex Trading u zbulua dhe mbyll nga Prokuroria Speciale (SPAK) në Tiranë.

Ndaj Fortrade nuk janë ngritur deri më sot akuza të këtij lloji, por sigurisht që ky lloj aktiviteti nuk i bën pronarët apo personat e lidhur me të subjekte me reputacion shumë të lartë për t’u licencuar si investitorë të bankave tregtare, që manaxhojnë depozita të publikut.

Licencimi i JET Bank nuk kaloi pa debate edhe në strukturat e Bankës së Shqipërisë, madje një drejtuese në Departamentin e Mbikëqyrjes dha dorëheqjen pa e firmosur propozimin për dhënien e miratimit paraprak për licencë ndaj këtij subjekti.

Sipas informacioneve që qarkullojnë mes profesionistëve të tregut financiar (por që natyrisht janë të vështira për t’u konfirmuar zyrtarisht), licencimi i JET Bank është bërë me mbështetjen e personave me ndikim pranë qeverisë.

Madje, përkrahja politike u është përmendur hapur si avantazh edhe kandidatëve që janë intervistuar për t’u rekrutuar në menaxhimin e lartë të bankës.

The post Pronar i JET Bank konfirmohet biznesmeni i platformave FOREX, Idan Avishai appeared first on Albeu.com.

Banka e Shqipërisë vendosi në fillim të këtij muaji të japë miratimin paraprak për licencimin e bankës JET Bank, për të ushtruar veprimtari bankare dhe financiare në Republikën e Shqipërisë.

Ndryshe nga të gjitha bankat e licencuara ose të blera në 20 vitet e fundit, aksionar kontrollues në shoqërinë që përfaqëson bankën e re, të paktën deri në këtë moment, nuk është një kompani, por një individ.

Sipas Bankës së Shqipërisë dhe ekstraktit zyrtar të shoqërisë, në momentin e aplikimit për licencë kompania Jet Albania (JET Bank) zotërohej nga shtetasi britaniko-izraelit, Idan Avishai. Avishai është identifikuar zyrtarisht në Shqipëri si shtetas britanik, i lindur në Hadera të Izraelit, në 8 janar 1980. Kapitali fillestar i regjistruar i kompanisë është vetëm 3.5 milionë lekë.

Idan Avishai ka mbajtur deri tani një profil të ulët dhe informacioni publik rreth tij është i pakët.

Përfaqësues zyrtar i aksionarit në procedurën e licencimit ka qenë menaxheri nga Izraeli, Gal Bar Dea, ish-drejtor i përgjithshëm i bankës dixhitale izraelite, One Zero Digital Bank.

Bar Dea ka qenë personi kyç në kontaktet me Bankën e Shqipërisë dhe në procesin e rekrutimin e të stafit, duke përfshirë edhe menaxherët e lartë të JET Bank.

Ndërkohë, përvoja e deritanishme e aksionarit të vetëm zyrtar të JET Bank, Idan Avishai, sipas profilit të tij në rrjetet profesionale, është e lidhur kryesisht me aktivitetin e platformave të tregtimit online ose siç njihen në zhargonin financiar “platforma forex”.

Në një nga platformat profesionale, Idan Avishai, i prezantuar si pjesë e Leader Capital-Online CFD, e përshkruan veten si “një profesionist inovativ dhe me përvojë në marketing me një përvojë të fortë në sektorët e tregtimit online, duke përfshirë Kontratat për Diferencë (CFD) dhe këmbimin valutor (forex). Ai është gjithmonë në kërkim të sipërmarrjeve të reja emocionuese online CFD dhe forex, duke demonstruar angazhimin e tij për të avancuar peizazhin e tregtimit. Me vite përvojë në karrierën e tij, Idan Avishai vazhdon të shtyjë kufijtë duke eksploruar zgjidhje inovative të marketingut të përshtatura për tregtimin CFD dhe forex, duke kërkuar gjithmonë të rrisë angazhimin e përdoruesve dhe të përmirësojë përvojat e tregtimit,” thuhet në profilin e tij.

Në regjistrin e bizneseve të Britanisë së Madhe, shtetasi Idan Avishai, i datëlindjes janar 1980, rezulton aksionar dhe drejtor në S.O.N MANAGEMENT LTD, kompani e regjistruar në vitin 2017, me objekt kryesor aktiviteti menaxhimin dhe konsulencën në aktivitete jashtë menaxhimit financiar.

Në regjistrin në fjalë, Idan Avishai nuk figuron ende si shtetas britanik, por shtetas izraelit dhe rezident në Izrael. Ai besohet ta ketë marrë shtetësinë britanike vetëm vitet e fundit, duke qenë se pasaporta e tij britanike, me të cilën është identifikuar në aktet juridike të regjistruara në Shqipëri, rezulton e lëshuar në vitin 2024.

Lidhja e deklaruar me platformën Fortrade

Në profilin e tij në rrjetin profesional Linkedin, Idan Avishai, deri para disa javësh, e lidhte veten edhe me platformën e tregtimit online, Fortrade. Pasi i dërguam disa pyetje për të komentuar lidhjen e tij me këtë platformë, emri i Fortrade u fshi nga informacioni prezantues në profilin e tij të Linkedin.

Kjo platformë (që vepronte fillimisht me emrin FXLider) u raportua publikisht në vitin 2018 nga Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (AMF) për ushtrimin e aktivitetit financiar të palicencuar në Republikën e Shqipërisë. Burime nga tregu bëjnë të ditur se një gjë të tillë ka bërë edhe Autoriteti homolog në Kroaci, HANFA.

https://amf.gov.al/news.asp?id=22200

Pavarësisht kësaj, platforma Fortrade vazhdon të ofrojë shërbime investimi për klientë nga Shqipëria, madje në të ekziston edhe një seksion me informacion në gjuhën shqipe. Besohet se shërbimet për Shqipërinë ofrohen nëpërmjet degës së kompanisë në fjalë, të regjistruar në Serbi.

Fortrade është një rrjet me kompani ose zyra të regjistruara në vende të ndryshme, si Britaninë e Madhe, Qipro, Kanada, Australi, Mauritius, Izrael dhe Serbi.

Në të gjitha regjistrimet e disponueshme publikisht, kompania nuk raporton direkt persona ose subjekte me kontroll domethënës apo influencues. Entiteti i fundit kontrollues është raportuar Audina Treuhand AG, një shoqëri e regjistruar në Lihtenshtein. Kjo kompani funksionon si një trust i pavarur ose shoqëri që vepron si palë e besuar dhe administratore e aseteve të personave të tretë.

Njëri nga personat e emëruar fillimisht si pjesë e Këshillit Drejtues të JET Albania, Oliver Hemmer (i zëvendësuar më pas), është gjithashtu shtetas dhe rezident në Lihtenshtejn.

Ai rezulton drejtor në CMC Corp.Management Consulting AG, shoqëri e regjistruar gjithashtu në Lihteshtejn. Nga informacionet publike në rrjet, nuk rezultojnë lidhje direkte të tij me Audina Treuhand apo Fortrade.

Por, Oliver Hemmer gjithashtu rezulton i lidhur me një platformë Forex, të quajtur 4XFX, që është sinjalizuar në vitin 2019 nga Autoriteti Britanik për Mbikëqyrjen Financiare (FCA) për aktivitet të paautorizuar në Britaninë e Madhe. Në njoftimin e FCA, platforma 4XFX zotërohej nga GRF EUROPE OU, shoqëri e regjistruar në Gjermani, me drejtor menaxhues pikërisht Oliver Hemmer. Një paralajmërim të ngjashëm për 4XFX kanë lëshuar edhe autoritetet mbikëqyrës të tregjeve financiare në Irlandë, Australi dhe Kanada

Emri i Oliver Hemmer rezulton edhe në bazën e të dhënave Offshore Leaks Database, që përmban informacion për kompanitë e regjistruara në parajsat fiskale dhe individët e lidhur me to.

Licencimi i JET Bank përfaqëson një shmangie nga politikat e deritanishme të licencimit të ndjekura nga Banka e Shqipërisë, që prej vitesh kanë përjashtuar mundësinë e dhënies së licencave apo aprovimit të blerjes së bankave nga aksionarë pa përvojë në sektorin financiar, në përputhje edhe me rekomandimet e Fondit Monetar Ndërkombëtar (FMN).

Në vitin 2019, një nga grupet më të mëdha të biznesit në Shqipëri, Balfin, u detyrua të hynte në partneritet të përkohshëm me bankën nga Maqedonia e Veriut, Komercijalna Banka, për të marrë miratimin për blerjen e Tirana Bank.

JET Bank ishte subjekti i dytë që mori këtë vit miratimin paraprak nga Banka e Shqipërisë për të hyrë në tregun bankar, pas bankës turke Ziraat.

JET Bank refuzon të publikojë pronarët

Në një intervistë për “Monitor”, Fatbardha Rino, CEO i JET Bank, u shpreh se banka është në pronësi të JET Holding, një konsorcium kompanish ndërkombëtare me qendër në Amsterdam. Sipas saj, struktura e pronësisë nuk përfshin aksionarë individualë të drejtpërdrejtë, por realizohet përmes shoqërive që kanë investitorë të ndryshëm dhe pronarë përfitues përfundimtarë (UBO) të identifikuar, në përputhje me kërkesat ligjore dhe rregullatore.

Megjithatë, deri në këtë moment, JET Bank refuzon të bëjë publike listën e aksionarëve dhe pronarëve përfundimtarë përfitues.

Sipas saj, të gjitha shoqëritë aksionare dhe pronarët përfitues përfundimtarë kanë kaluar procesin rigoroz të vlerësimit “fit & proper” nga Banka e Shqipërisë, duke përfshirë verifikimin e integritetit, burimit të kapitalit dhe përputhshmërisë rregullatore, në përputhje të plotë me kuadrin ligjor shqiptar dhe standardet evropiane.

Megjithatë, Rino, pranon se Idan Avishai është një nga investitorët kryesorë përmes strukturave përkatëse dhe ka dhënë një kontribut të rëndësishëm në fazat e hershme të projektit, por nuk është aksionari i vetëm dhe nuk përfaqëson i vetëm pronësinë e bankës.

Dokumenti i BSH: Jo licenca bankare vetëm për individë ose subjekte pa përvojë

Përveç kuadrit ligjor dhe rregullator, që përcakton kërkesat e detajuara dhe specifike, Banka e Shqipërisë ka miratuar qysh në vitin 2009 një dokument të posaçëm për politikat e licencimit të subjekteve bankare.

Në këtë dokument, Banka e Shqipërisë shprehet se inkurajon hyrjen në treg të subjekteve bankare të cilat mund të konkurrojnë me subjektet ekzistuese dhe që kanë premisat për t’u shndërruar në pjesëmarrëse të rëndësishme të sistemit tonë bankar. Kjo kërkon subjekte bankare me vizion të qartë zhvillimi, cilësi konkurruese, përvojë në industrinë bankare, mbështetje në “know how” dhe kapitale të fuqishme. Banka e Shqipërisë do të jetë e vëmendshme në mënyrë që sistemi bankar të mos mbingarkohet me subjekte bankare të vogla, të cilat operojnë në një pjesë të kufizuar të tregut, pasi kjo mund të cenonte qëndrueshmërinë dhe stabilitetin e sistemit.

Gjithashtu, Banka e Shqipërisë shprehet se, pa cënuar parimin e barazisë dhe trajtimit të njëjtë dhe jodiskriminues të kërkesave për licencë bankare, në procesin e licencimit inkurajon hyrjen në treg të bankave të huaja me reputacion e besueshmëri të lartë, dhe që vijnë nga tregje të zhvilluara dhe të konsoliduara. Këto grupe bankare karakterizohen përgjithësisht nga një shkallë e lartë e standardizimit të praktikave të administrimit të rrezikut, fakt ky që nënkupton se të njëjtat teknika të administrimit të rrezikut që aplikohen në vendet e zhvilluara (vendet e BE dhe SHBA) do të mund të zbatohen në mënyrë të njëtrajtshme në të gjithë grupin, pra dhe në atë pjesë të tij që ushtron veprimtari në Republikën e Shqipërisë.

Lidhur me iniciativat e individëve apo bizneseve vendase apo të huaja, pa përvojë bankare për të krijuar apo për të blerë pjesëmarrje influencuese në subjektet ekzistuese bankare, Banka e Shqipërisë i inkurajon të sigurojnë për këtë qëllim partneritet të qëndrueshëm në strukturën e kapitalit aksionar me institucione bankare që zotërojnë ekspertizë, besueshmëri dhe reputacion.

The post Banka dixhitale, e lidhur me biznesmenë të platformave FOREX appeared first on Albeu.com.

Sipas njoftimeve zyrtare, JET Bank është themeluar në shtator 2025 me një kapital fillestar relativisht të vogël (rreth 3.5 milionë lekë) me pronar dhe themelues Idan Avishai, shtetas me dy shtetësi, izraelite dhe britanike, transmeton Albeu.com.

Sipas ligjit, Jet Bank që ka marrë miratimin paraprak për licencë, brenda 12 muajve duhet të plotësojë të gjitha kushtet e parashikuara në ligjin “Për bankat në Republikën e Shqipërisë” dhe aktet nënligjore në zbatim të tij, në mënyrë që të pajiset me licencën për fillimin e veprimtarisë bankare në vendin tonë.

Administratore e bankës do të jetë Fatbardha Rino, një figurë e njohur në sektorin financiar në Shqipëri, duke mbajtur më parë poste drejtuese në banka të nivelit të dytë si dhe postin e drejtoreshës ekzekutive e Iute Pay, një institucion financiar i akuzuar shpesh për manipulime dhe mashtrime me mikrokreditë.

Anëtarë të tjerë të bordit të bankës janë Oliver Hemmer dhe Rami Solomon, gjithashtu me origjinë izraelite.

Idan Avishai ka mbajtur deri tani një profil të ulët dhe informacioni publik rreth tij është i pakët, ndërsa sipas profilit të tij në Linkedin, përvoja e tij është e lidhur kryesisht me aktivitetin e platformave të tregtimit online ose siç njihen në zhargonin financiar “platforma forex”, shkruan Albeu.com.

Ndërkohë, dy emrat e tjerë izraelit, anëtarë bordi, janë gati anonim me shumë pak të dhëna në internet, dhe ngrenë pikëyetje mbi qëllimet dhe sfondin e bankës, duke lënë hapësirë për pasiguri tek publiku dhe investitorët e mundshëm.

I veti informacion relevant për Oliver Hemmer, është një material i vitti 2019 ku thuhet se zyrtarët federalë po hetojnë një kompani të paregjistruar me seli në Berlin të Gjermanisë, të quajtur Gal Blocklntl Ltd (platforma “4XFX”), e cila vepronte pa autorizimin e duhur. Sipas materialit, drejtori menaxhues i kompanisë, Oliver Hemmer, po drejtonte një skemë mashtrimi të quajtur “4XFX” dhe se ai po hetohej gjithashtu si përfituesi kryesor. Në lidhje me këtë çështje janë paraqitur raporte për kompaninë në Mbretërinë e Bashkuar, Spanjë dhe Estoni, dhe Australi. (https://www.scribd.com/document/714449499/report-for-the-fraudulent-activities-4xfx-com)

Në lidhje me skemën e mashtrimit të platformës “4XFX”, institucione të rëndësishme kanë publikuar njoftime ku kane denoncuar skemën. (Denoncimi i FCA britanike dhe denoncimi nga autoritetet financiare të Australisë)

4XFX ishte një platformë mashtruese dhe e parregulluar e tregtimit të kriptomonedhave dhe forex-it që synonte investitorët në vende të shumta (Mbretëria e Bashkuar, Kanada, Australi) rreth vitit 2019, duke pretenduar se ofronte tregtim bitcoin, ari dhe nafte, por në vend të kësaj mashtronte përdoruesit, me organe rregullatore si FCA dhe MSC që lëshonin paralajmërime, dhe faqja e internetit e platformës më vonë u mbyll. Është një shembull klasik i një skeme të palicencuar ku përdoruesit humbasin para, duke çuar shpesh në mashtrime pasuese të “dhomës së rikuperimit”.

Emrat të huaj “anonim” që hapin kompani në sektorë strategjik, është një skemë e njohur në botë, dhe shpesh e hasur në Shqipëri, ku të huaj përdoren për të kamufluar pronarët ose investitorët e vërtetë të një biznesi.

Ndërkohë, ekspert të ekonomisë e quajnë këtë projekt “minë me sahat për paratë e shqiptarëve”, duke nxjerrë në pah rreziqet e mundshme të stabilitetit financiar të sistemit nëse banka e re nuk ka infrastrukturë të fortë, monitorim të mjaftueshëm apo transparencë të plotë në operacione.

Jet Bank bëhet subjekti i dytë që hyn në tregun bankar shqiptar pas Ziraat Bank, duke shënuar një prirje të re zgjerimi, duke e çuar numrin e bankave tregtare në 13. /albeu.com/

The post Jet Bank, banka e parë dixhitale në Shqipëri ngjall shqetësime për transparencën dhe stabilitetin financiar appeared first on Albeu.com.

According to official announcements, JET Bank was established in September 2025 with a relatively small initial capital (around 36,000 euro, or 3.5 million lek) with owner and founder Idan Avishai, a dual citizen, Israeli and British, reports Albeu.com.

According to the law, Jet Bank, which has received preliminary approval for a license, must meet all the conditions provided for in the law “On banks in the Republic of Albania” and the by-laws implementing it, within 12 months, in order to be provided with a license to start banking activities in our country.

The bank’s administrator will be Fatbardha Rino, a well-known figure in the financial sector in Albania, having previously held management positions in second-tier banks as well as the position of executive director of Iute Pay, a financial institution often accused of manipulation and fraud with microcredits.

Other members of the bank’s board are Oliver Hemmer and Rami Solomon, also of Israeli origin.

Idan Avishai has so far kept a low profile and public information about him is scarce, while according to his Linkedin profile, his experience is mainly related to the activity of online trading platforms or as they are known in financial jargon “forex platforms”, reports Albeu.com.

Meanwhile, the other two Israeli names, board members, are almost anonymous with very little information on the internet, and raise questions about the bank’s goals and background, leaving room for uncertainty among the public and potential investors.

The only relevant information about Oliver Hemmer is a 2019 report that states that federal officials are investigating an unregistered company based in Berlin, Germany, called Gal Blocklntl Ltd (the “4XFX” platform), which was operating without proper authorization. According to the report, the company’s managing director, Oliver Hemmer, was running a fraud scheme called “4XFX” and that he was also being investigated as the main beneficiary. Reports have been filed about the company in the United Kingdom, Spain and Estonia, and Australia in this regard. (https://www.scribd.com/document/714449499/report-for-the-fraudulent-activities-4xfx-com)

Regarding the “4XFX” platform fraud scheme, important institutions have published notices denouncing the scheme. (Reported by the UK’s FCA and reported by the Australian Financial Supervisory Authority)

4XFX was a fraudulent and unregulated cryptocurrency and forex trading platform that targeted investors in multiple countries (UK, Canada, Australia) around 2019, claiming to offer bitcoin, gold and oil trading, but instead defrauding users, with regulators such as the FCA and MSC issuing warnings, and the platform’s website later being shut down. It is a classic example of an unlicensed scheme where users lose money, often leading to subsequent “recovery room” scams.

“Anonymous” foreign names opening companies in strategic sectors is a scheme known in the world, and often encountered in Albania, where foreigners are used to camouflage the real owners or investors of a business.

Meanwhile, economic experts call this project a “time mine for Albanians’ money,” highlighting the potential risks to the financial stability of the system if the new bank does not have a strong infrastructure, sufficient monitoring, or full transparency in operations.

Jet Bank becomes the second entity to enter the Albanian banking market after Ziraat Bank, marking a new expansion trend, bringing the number of commercial banks to 13. /albeu.com/

The post Jet Bank, the first digital bank in Albania raises concerns about transparency and financial stability appeared first on Albeu.com.